FXでスワップポイント生活はできる?必要資金・リスクも解説【Yuki】

yuki.png

こんにちは。為替研究所のYuki(@kawaselab)です。

 

今回は、スワップ派トレーダーの夢、「スワップポイント生活」について、本当にできるのか?リスクや必要資金はどうなのか?ということを解説していきたいと思います。

 

なお、「スワップポイント生活」と言っても、生活に必要な金額は人によって違うので一概には言いにくいのですが、ただ、とりあえず月20万円あれば生活はできると思うので、月20万円を前提に書きたいと思います。

 

スワップポイントは、「何もしなくても入ってくる不労所得」なので、自分が好きなことをしていても、仕事をしていても、あるいは寝ていても入って来て、月20万円もスワップポイントで稼ぐことができれば、生き方の自由度は格段に上がります

 

ただ、やはりそこまで美味しい話はなく、スワップポイント生活というのもそう簡単ではないというのもまた事実なので、その理由や、ではその上でどうしたらいいのか、ということも書いていきたいと思います。

 

この記事を要約すると、

  • コロナショック後は先進国通貨のスワップポイントは壊滅状態にあり、今スワップポイント生活を狙うとすると、メキシコペソが一番有力
  • スワップポイントじゃなくても「不労所得」であれば良いなら、豪ドル/NZドルの自動売買も組み合わせるのがおすすめで、私も450万円の資金で月15~20万円くらい実際に利益を出せている
  • メキシコペソのスワップポイントが高い&豪ドル/NZドルの自動売買が良い条件でできるという点で、ループイフダンで不労所得を作るのは非常におすすめ

という感じです。

 

ループイフダンは、アイネット証券が提供している自動売買で、スワップポイントがとにかく良い&手数料無料でコストも安く自動売買ができるため、不労所得を狙いたい場合まず第一の選択肢として来るようなもので、私も実際に450万円元本で月15~20万円くらい稼げています

関連記事:【年間利益率30%】私のループイフダン実績と設定を公開!(毎週更新)【Yuki】

 

このくらい利益が出ると、「予算3万円くらいのちょっとお高い店」とかにもあまりためらわずに入れるようになりますし、逆にそういうのに興味がなければ、これだけで生活するのも十分に狙えます

 

自分が寝ている間も、他のことをしている間も自動で稼いでくれるという点で、ループイフダンの不労所得は非常にありがたく、またスワップポイントもFX業界でトップと言っても過言ではないレベルで高いので、スワップ派の人にもおすすめです。

 

また、ループイフダンについては、この記事から口座開設+取引で、私が作成した全57ページのループイフダン攻略本(非売品)+3,000円のAmazonギフト券が貰える限定タイアップもあるので、口座開設はこの記事からしていただくのがおすすめです(もちろん、口座開設や口座維持手数料は一切無料で、また、自動売買であるループイフダンにも手数料はかかりません)

 

このレポートでは、ループイフダンでの設定の作り方や、私の実際の設定の解説、さらには、「そういえば、今までこれは解説していなかったけどこれも書いておくか」というのや、「質問メールで貰ってその人には個別に返した実は大事なこと」等も入れて、初心者から上級者まで満足いただける内容になっているかと思います。

 

正直かなり自信作なので、是非読んでみてください!

 

このループイフダン攻略本+Amazonギフト券付が貰える特別口座開設リンクは、

アイネット証券

口座解説ボタン.png

なので、興味がある方は是非どうぞ!

 

以下の順番で書いていきます。



1.FX会社スワップポイント比較2021年9月最新版!スワップは1日どのくらい貰える?

FX会社のスワップポイントを比較すると、多くの通貨ペアでスワップポイント1位なのがアイネット証券ですが、ここでもドル円や豪ドル等の先進国通貨では10円も貰えない一方、南アフリカランドでは100円、メキシコペソでは90円等、高いスワップが貰える通貨もあります。

【FX会社のスワップポイント比較最新版(2021年9月4日調査時点)】

yuki20191129swap-4.png

※米ドル、豪ドル、NZドル、トルコリラは1万通貨、南アフリカランド、メキシコペソは10万通貨

 

このように、クロス円だとアイネット証券が多くの通貨ペアでトップで、トップでないものも僅差負けというくらいであり、スワップ投資だとアイネット証券がおすすめです。

 

スワップポイントは、例えば10円違えば、年間3,650円の違いになり、それを10万通貨でやっていれば、年間3万円以上の違いになります。

 

そのため、スワップポイント生活を目指す場合、まずスワップポイントが高いFX会社でポジションを持つということが大前提になります。

 

スワップポイントは日によって変わるものですが、アイネット証券は、ここ3年以上いつ見てもトップにいるか、僅差でトップクラスの中にいるかという会社で、このスワップポイントも「たまたま高い日であった」というわけではないものなので、今後はアイネット証券で取引をすることを前提に、スワップポイント生活ができるかどうかを検証していきたいと思います。

 

なお、アイネット証券については、この記事から口座開設+取引で、実際に月15-20万円稼いでるノウハウを全て詰め込んだ非売品のループイフダン攻略本+3,000円のAmazonギフト券が貰える限定タイアップもあるので、もしまだ持っていない場合、口座開設はこの記事からしていただくのがおすすめです。

口座開設は、

アイネット証券

口座解説ボタン.png

からできます。

 

では、今のスワップポイントの水準で月20万円稼ぐためには、どのくらいポジションを持ち、資金はどのくらい必要なのかということについて、通貨ペア別に見ていきたいと思います(後で注意点として詳しく書きますが、これはあくまで「今の水準が続けば」という前提によるもので、今後もこれで大丈夫、というものではない点はご了承ください。あくまで、「今時点での参考」として、イメージを掴んでもらいやすいようにという趣旨です)



2.ドル円スワップポイント生活に必要な資金とやり方

ドル円のスワップポイントは1万通貨あたり9円でした。そのため、1万通貨だと月額270円で、20万円にするためには741万通貨持つことが必要ということになります。

 

ドル円は先進国通貨なので、レバレッジ3倍で持つとしても、今のドル円のレートで計算すると、必要資金は約2.7億円となります。

 

・・・・まあ無理ですね(笑

 

実はこの記事をはじめに書いたのが2019年で、その時は1日60円とかで、これでスワップポイント生活するには約4,000万円必要で、それでも「さすがに現実的じゃないですね」とか書いていましたが、もはや不可能なレベルになっています。

 

他の通貨だとどうなるか、次以降で見てみましょう。



3.豪ドルスワップポイント生活に必要な資金とやり方

豪ドルのスワップポイントは1万通貨あたり2円でした。そのため、1万通貨だと月額60円で、20万円にするためには3,333万通貨持つことが必要ということになります。

 

豪ドルも先進国通貨なので、レバレッジ3倍で持つとしても、今のレートで計算すると、必要資金は約9億円となります。

 

・・・まあ、スワップが数円の通貨でスワップ生活できるわけがないですね(笑

 

2020年のコロナショックで、先進国はどの国も限界まで利下げをしましたが、その影響でドル円や豪ドル、NZドル等、一昔前の高金利通貨だと、スワップポイント生活はまず不可能になっています。



4.南アフリカランドスワップポイント生活に必要な資金とやり方

では、「新興国の高金利通貨ならどうか」ということで、南アフリカランド、トルコリラ、メキシコペソで見ていきたいと思います。

 

南アフリカランドのスワップポイントは10万通貨あたり130円でした。そのため、10万通貨だと月額3,900円で、20万円にするためには510万通貨持つことが必要ということになります。

 

南アフリカランドは新興国通貨なので、レバレッジ2倍で持つとして、今のレートで計算すると、必要資金は約1,966万円となります。

 

・・・・ドルや豪ドルと比べると、かなり必要資金が少なくなりました。

 

これは、南アフリカが政策金利3.5%と高金利であり、そのためランドも高金利通貨(=スワップ利回りが良い通貨)であるためです。

 

もちろん、高金利であるというのは、リスクが高いからで、為替レートの値動きも激しい通貨ではあるのですが、「スワップポイント生活」を目指す上では、少なくとも一部のポジションはこのような新興国通貨に入れておくのは必要となりそうです。



5.トルコリラスワップポイント生活に必要な資金とやり方

トルコリラのスワップポイントは1万通貨あたり50円でした。そのため、1万通貨だと月額1,500円で、20万円にするためには133万通貨持つことが必要ということになります。

 

トルコリラも新興国通貨なので、レバレッジ2倍で持つとして、今のレートで計算すると、必要資金は約878万円となります。

 

トルコは、政策金利19%と、多くのFX会社で取り扱いがある中では、一番高金利な通貨なので、やはり必要資金は少なく済みます。



6.メキシコペソスワップポイント生活に必要な資金とやり方

メキシコペソのスワップポイントは10万通貨あたり80円でした。そのため、10万通貨だと月額2,400円で、20万円にするためには830万通貨持つことが必要ということになります。

 

メキシコペソも新興国通貨なので、レバレッジ2倍で持つとして、今のレートで計算すると、必要資金は約2,295万円となります。

 

メキシコペソも政策金利4.5%の高金利通貨なのですが、

  • 世界最強の国であるアメリカの隣国であり、アメリカの成長に伴って成長が期待できる
  • 失業率、債務残高、インフレ率といった、新興国でありがちな問題がない
  • 人口増が期待され、また、銀や原油等、天然資源も豊富

というように、「新興国通貨の優等生」とも言われるもので、スワップ派から非常に人気の高い通貨なのですが、そのメキシコペソだと、2,000万円ちょっとでスワップ月額20万円を目指せるということになります。



===お得な当記事限定特典===

この記事からのアイネット証券への口座開設+お取引で、実際に月15-20万円稼いでるノウハウを全て詰め込んだ非売品のループイフダン攻略本+3,000円のAmazonギフト券が貰えます(もちろん、口座開設や口座維持手数料は一切無料です)

口座開設ボタン.png

 

 

7.スワップポイント生活でおすすめの通貨ペアは結局どれ?

以上が各通貨での必要なポジション量と、資金額でした。一覧でまとめると、

ポジション量 必要資金 想定レバレッジ
ドル円 741万通貨 2.7億円 3倍
豪ドル 3,333万通貨 9億円 3倍
南アフリカランド 510万通貨 1966万円 2倍
トルコリラ 133万通貨 878万円 2倍
メキシコペソ 830万通貨 2295万円 2倍

となっております。

では、この中でどの通貨がおすすめかというと、私は今の環境だとメキシコペソが一番良いと思っており、それ以外は、スワップポイントではなく、為替差益を狙った自動売買でとっていくのが良いかなと思っています。

 

「え、必要資金が一番少ないトルコリラだけじゃダメ?」とか、「為替差益って、スワップじゃないよね」と思われるかもしれないので、それぞれお答えします。

 

まずトルコリラについては、この通貨ペアは長期で下落が続いており、また今の世界環境を考えても、おすすめはしづらいと考えています。

 

【トルコリラ月足チャート】

yuki20191129トルコリラ月足-4.png

実は私も昔はトルコリラに投資していたのですが、2020年のコロナショックを受けて、

 

  • 観光立国であるトルコにとってコロナの影響はかなり大きい
  • 元々は地政学的に重要な位置にあり、そのため「まあいざとなったらアメリカやヨーロッパが助けるだろう」と思っていたが、新型コロナによって各国がそれどころではない状況になっている
  • 中東情勢もきな臭くなっており、地政学リスクも高まっている(トルコは中東のすぐ隣)
  • 最近もエルドアン大統領が利上げを行った中銀総裁を辞任させるなど、国内情勢も非常にゴタゴタしている

 

という点から、もうトルコリラは厳しいなと考えて、2020年5月に完全撤退しました。

 

それに対してメキシコは、世界最強の国であるアメリカの隣国で、アメリカの成長に伴って成長する関係にあり、また様々な指標を見ても新興国の中ではかなり安定した部類にあり、さらにメキシコペソのレート的にも「本当に新興国通貨なのか?」と思えるくらいの安定感がある点から、スワップ投資には向いていると考えています。

 

 

【メキシコペソ 月足チャート】

yuki20191129メキシコペソ月足-4.png

また、「スワップポイントだけじゃなくて為替差益も狙ったトレードが良い」という話は、結局スワップポイント投資の何が良いかというと、「何もしなくても利益が出る」という点にあり、その点で言うと、自動売買で為替差益を取るのでも同じであるからです。

 

そして、最近だと豪ドル/NZドルという、元々最強のレンジ通貨ペアだったものが、コロナショックの下でより強固なレンジを形成し、自動売買で非常におすすめできる通貨ペアとなっており、今の環境では、これで稼ぐのが一番良いのではと思っています(私も実際に投資金額も450万円程度で月15~20万円くらい稼げております)

 

この豪ドル/NZドルがどういう通貨ペアがどういう通貨で、私がどういう設定を運用し、どのくらい利益が出ているかについては、↓の記事で非常に詳しく解説しているので、興味があれば是非こちらの記事もご覧ください。

 

豪ドル/NZドルの記事:ループイフダン豪ドル/NZドル私の設定と実績【豪ドル円よりおすすめ】【Yuki】

 

このように、不労所得と言う点では、メキシコペソのスワップポイント投資+豪ドル/NZドルの自動売買が最強だろうと思っています。

ループイフダンで不労所得を稼いでみる↓

yuki口座開設_レポートとアマゾン250_250.png



8.スワップポイント生活のリスクと注意点

最後にこのスワップポイント生活のリスクと注意点を書きたいと思います。

大きく2つあり、

  • スワップポイントは変動する
  • 為替レートが落ちればロスカットのリスクもある

ということです。



スワップポイントは変動する

スワップポイントは、毎日同じ額というものではなく、日々変動するものです。

また、

  • その国が利下げをする
  • 通貨レートが大きく下がる

といったことがあれば、かなり大きくスワップポイントが落ちることもあり、例えばドル円は2019年は60円だったのが今では9円、豪ドル円に至っては2018年には50円以上のスワップポイントだったのが、今では1円というように、大きく下がるリスクもあります。



為替レートが落ちればロスカットのリスクもある

上でドル円と豪ドルはレバレッジ3倍、南アフリカランドとトルコリラ、メキシコペソはレバレッジ2倍で考えましたが、為替レートが大きく落ちれば、ロスカットの危険性もあります。

 

レバレッジ3倍であれば、おおよそ1/3落ちればロスカット(ドル円でいうと、70円台前半、豪ドルなら50円台半ばくらい)、レバレッジ2倍では1/2でロスカット(ランドなら4円、トルコリラなら6.5円、メキシコペソなら2.75円くらいのイメージ)になります。

 

どの通貨も、史上最安値でもある程度耐えられる水準ではありますが、とはいえ「史上最安値を更新しない」という保証はどこにもなく、そこを割った場合にはロスカットのリスクもあります。



9.おすすめの投資方法

では、その上で、どういう投資法がおすすめなのかについて、最後に書きたいと思います。結論から言うと、自動売買を使って、利確も入れながら買い下がりを行うのが、今のような相場環境では一番良いと思います。

 

まず上でも書いたように、為替レートが落ちた時にはロスカットのリスクもありますが、逆に言えば、急落したところで買うことができれば、スワップポイントだけではなく、為替レートが戻ってくるときに為替差益も取ることができるという点で、メリットにもなります。

 

そのため、下がった時に買う余力を残しておくために、今一気に全額買うのではなく、落ちた時に少しずつ買い下がるようにしておく方が良いです。

 

また、為替は上がるにしても下がるにしても、一方向だけに動き続けることはなく、全体として下げている中でも上げる時もあれば、逆に全体としてあげている中でも一時的に下げる時もあります。

 

そのため、ただポジションを持ってスワップだけ貰うというよりは、上がった時は利確していくのがおすすめです。

 

こう言うと、「スワップポイント投資は放置できるのが最大のメリットなのに、買い下がりとか利確とかだと、いちいちレートを見て、取引しないといけないじゃないか」と思われるかもしれません。

 

確かに普通にやると、いちいち「いくらで買って、いくらで利確して・・・・」というのを一つ一つやらないといけないので、それは最早「不労所得ではない」と言われると、それはそうなのだろうと思います。

 

ただ、それについては、一つ有効な解決策があり、それは、自動売買で取引するということです。

 

自動売買であれば、はじめに設定さえ入れておけば、あとは買い下がりも利確も全て自動でやってくれて、不労所得になります。

 

なので、スワップポイント投資についても、自動売買を組み合わせるのがおすすめです。

 

自動売買というのは、下がった時に買い、上がった時に売るというのを、はじめに設定しておけば後は全自動でやってくれるもので、具体的には以下のようなイメージです。

yuki_Bイメージ.png

 

そして、自動売買ができる会社はいくつかありますが、上で紹介したアイネット証券にはループイフダンという自動売買があり、このループイフダンは、

  • 上でも書いたように、高金利通貨について、スワップポイントが業界トップレベルに高い
  • 設定が非常に簡単で、初心者でもやりやすい
  • 手数料無料で、スプレッドについても自動売買の中では最狭水準で、取引コストが低い

 

というように、スワップ狙いで自動売買する場合、特におすすめと言えます。

 

そして、スワップ狙いで自動売買をする場合には、

  • 高金利通貨の買いで入る(上で書いたようにドル円、トルコリラ円、メキシコペソ円あたりがおすすめ)
  • 値幅設定は、できるだけ広めのものを使う(その方が一回一回の資金投入量が多くなるため、早い段階からある程度のスワップが貰える)

というのがおすすめです。

 

また、スワップポイントにこだわらず、「不労所得なら良い」というのであれば、豪ドル/NZドルの自動売買は特におすすめです。

 

 

この通貨ペアは、スワップは買いも売りもほぼ0で全く期待はできないのですが(笑)、豪ドルとNZドルという、値動きがかなり似ている通貨の買いと売りを組み合わせたもので、その結果、長期で見ても、短期で見ても、かなり綺麗なレンジ相場になっている通貨ペアです。

 

 

【豪ドル/NZドル 長期チャート】

yuki20191129豪ドルNZドル長期チャート.png

【豪ドル/NZドル 直近5年間チャート】

yuki20191129豪ドルNZドル直近5年間チャート-4.png

実際に、私は豪ドル/NZドルとメキシコペソをループイフダンで運用しておりますが、今のところ

  • 豪ドル/NZドルは年利40%以上のペースで運用
  • メキシコペソも年利30%以上のペースで運用

と、順調に運用できております(詳しい設定や実績は↓の記事で書いてます)

【年間利益率30%】私のループイフダン実績と設定を公開!(毎週更新)【Yuki】

【年利50%】ループイフダン実績をブログで毎週公開【豪ドル/NZドル設定】

【メキシコペソ円の実績】スワップ&自動売買の利益をブログで公開

 

今だと450万円の元本で、実際に15~20万円くらいの利益を出せているので、非常におすすめです。

 

以上がスワップポイント生活についての現実と、私の考え方でした。もう一度まとめると、

  • コロナショック後は先進国通貨のスワップポイントは壊滅状態にあり、今スワップポイント生活を狙うとすると、メキシコペソが一番有力
  • スワップポイントじゃなくても「不労所得」であれば良いなら、豪ドル/NZドルの自動売買も組み合わせるのがおすすめで、私も450万円の資金で月15~20万円くらい実際に利益を出せている
  • メキシコペソのスワップポイントが高い&豪ドル/NZドルの自動売買が良い条件でできるという点で、ループイフダンで不労所得を作るのは非常におすすめ

という感じです。

このループイフダンについては、この記事から口座開設+取引で私が作成した全57ページのループイフダン攻略本(非売品)+3,000円のAmazonギフト券が貰える限定タイアップもあるので、口座開設はこの記事からしていただくのがおすすめです(もちろん、口座開設や口座維持手数料は一切無料で、また、自動売買であるループイフダンにも手数料はかかりません)

 

このレポートでは、ループイフダンでの設定の作り方や、私の実際の設定の解説、さらには、「そういえば、今までこれは解説していなかったけどこれも書いておくか」というのや、「質問メールで貰ってその人には個別に返した実は大事なこと」等も入れて、初心者から上級者まで満足いただける内容になっているかと思います。

 

正直かなり自信作なので、是非読んでみてください!

 

このループイフダン攻略本+Amazonギフト券付が貰える特別口座開設リンクは、

アイネット証券

口座解説ボタン.png

なので、興味がある方は是非どうぞ!

また、Twitterでも相場の見通しや、私のトレードも書いているので、よろしければそちらもフォローお願いします!

Twitter:Yuki(@kawaselab)

 

著者の他の記事も読んでみよう

Yuki.png

このエリアにHTML要素を追加する

【注意事項】

  • 本レポートは筆者の主観及び経験に基づき執筆されており、内容の正確性や完全性を保証するものではありません。筆者及び株式会社アイネット証券は、本レポートの利用あるいは取引により生ずるいかなる損害の責任を負うものではありません。
  • 本レポートはあくまでも参考情報であり、筆者及び株式会社アイネット証券は、為替やいかなる金融商品の売買を勧めるものではありません。取引を行う際はリスクを熟知した上、完全なる自己責任において行ってください。
  • 当コラムにてループイフダンの実績を紹介する際に使われている「年利」は元金に対する年間の利益率を指しており、金利や利息を指すものではありません。
  • 筆者及び株式会社アイネット証券の許可無く当レポートの全部もしくは一部の転送、複製、転用、検索可能システムへの保存はご遠慮ください。
  • スワップポイントは一定ではなく変更される場合がありますのでご注意ください。また、変更により、「受取」から「支払」へ転向する可能性がありますのでご注意ください。

著者プロフィール

著者アイコン
Yuki
FX歴12年目のファンダメンタルズ派トレーダー。主に短期から中期でのトレードを得意としており、最近は自動売買やスワップ投資も行っております。
2010年より為替研究所を運営。相場の見通しや、FXでのおすすめの投資方法などを分かりやすく解説しております。

ループイフダンでは、豪ドル/NZドルやトルコリラ等を運用中。

為替研究所ブログ:https://kawase-fx-lab.com/